香港银行维护基础常识

由于受到国外银行，国内的银行及外管局反洗钱监控力度的影响，香港银行对离岸开户审批和资金流动向的监管也越来越来严格。对于在香港新开的账户，每个香港银行都提高了门槛要求，有的银行经理甚至还要求客户购买银行理财产品，或者是存入大量的资金在账户中，才可以办理成功。

然而好不容易开下来了银行账户，企业在经营时因操作不当，被拉入敏感账户最终注销的风险。还有的企业，银行账户被注销了，甚至还找不到原因，因此掌握香港银行账户的维护常识非常的有必要。

银行被注销主要有以下两种原因
1、银行账户长期不使用
2、被银行怀疑洗黑钱

如何避免账户被怀疑洗黑钱

1、敏感国家的钱不要收（例如战乱国家：伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款就要留意了，建议不代收，避免账户的安全；
2、公司的贸易尽量采取“公对公”，最好一部分“L/C”（信用证）以确认您的贸易身份；
3、保持账户有一定的存款，不能欠费；
4、不要大额资金整存，整取；
5、需要经常运作银行账户，否则超过3个月不活动的账户将会有被关的风险；
6、需确保在银行预留的通讯地址、手机号码、常用的邮箱有效。如果收到银行的调查表格，请及时提供相关资料或回复银行，配合银行的相关调查。
7、公司有实际收入，建议实际出具核数报告，避免被银行抽查到，无法提供相关证明，导致银行被冻结。